9 de enero de 2010

Entendiendo la estafa: Cómo los empresarios obtienen dólares de Cadivi para venderlos en el mercado paralelo, y cómo la devaluación puede beneficiarnos


El Sr. Luis López Silva, conocido en Twitter como "Croncho", hizo el mejor análisis que he leído hasta ahora sobre la decisión del Presidente Chávez de devaluar el bolívar a 4,30 e implementar un cambio dual. Me he tomado el trabajo de tomarlo de Twitter, limpiar el texto, arreglarlo un poquito y adaptarlo para su lectura en este blog, espero que Croncho no se moleste por esto.

Tiendo a creer más en los análisis independientes que en los que hacen algunos funcionarios del gobierno, en parte porque los funcionarios gubernamentales no les gusta reconocer sus propios errores o incompetencia, y muy pocos han reconocido públicamente que Cadivi tiene problemas graves. Tampoco creo en los análisis de la prensa de derecha, por razones más que obvias: ellos tapan las vagabunderías y los crímenes de los empresarios, y achacan la culpa de todo al gobierno.

Pero Croncho advierte que él también podría estar equivocado en su análisis. De cualquier forma, su conocimiento de lo que hacen los empresarios con el dólar de Cadivi y el paralelo es más que invaluable:

La gente se pregunta: "¿Cómo harán las empresas que importaban con dólar a 2,15? ¿Tendrán que comprar ahora a 4,30? Seguro quebrarán". Dije que no hablaría al respecto pero, diré algunas cosas y algunos puntos de vista. ¡Seré breve! Pido disculpas de antemano porque no debatiré mis opiniones, puntos de vista y/o informaciones.

Para aquellos que desconocen como trabaja Cadivi, ¡ellos trabajan SI Y SÓLO SI hay una carta de crédito del proveedor extranjero! Es decir, si el código arancelario del producto goza de (beneficios de) Cadivi, debe ingresar al país con una carta de crédito del proveedor extranjero! Esta carta de crédito debe ajustarse a ciertos requerimientos de Cadivi, donde se establece un plazo de cancelacion de 150 a 180 días.

En teoría todo lo que entraba al pais, con Cadivi no era cancelado de contado, sino en el plazo que establecía Cadivi. ¿La realidad? ¡El proveedor extranjero NO despacha hasta que la mercancía no haya sido cancelada! ¡¡¡Sorpresa!!! ¿Y como hacían? ¿Confían en Cadivi? No, la realidad es que la mercancía entra al país cancelada. ¡¡¡Sorpresa!!! ¿Y cómo hacen?

Pues, los empresarios compraban los dólares en el mercado paralelo. Es decir, que las empresas que gozaban de dólar a Bs.F. 2,15 (no todas, ciertas condiciones aplican) de igual manera debían comprar dólares en el mercado paralelo. Con este dólar que compraban a 5, 6, 7 u 8 bolívares fuertes PAGABAN al proveedor extranjero, que despacha y se hace la importación con "carta de crédito".

¿Y para que la carta de crédito, si ya está pagada la mercancía? Lo mismo diría Cadivi y no liquidaría: "ah, ya pagó, entonces no necesita dolares". Por eso la carta. Es decir, el proveedor extranjero recibe pago doble: le paga la empresa, y a los dias convenidos le paga Cadivi. ¡¡¡Sorpresa!!!

Luego, al mejor estilo bodeguero, la llamada mágica del empresario venezolano al proveedor extranjero:

-Epa chino, ¿te pagó Cadivi?
-Sí.
-Ah bueno, deposítame eso en mi cuenta de Stanford Bank.

En el mejor de los casos, lo devolvían. Otros lo abonaban para más mercancía, etcétera. Dependía de las condiciones fiscales de cada país.

La gran cantidad de estafados propició nuevamente el milenario guiso de la triangulación-sobrefacturación, "buy me and pay me myself" (Me compro y me pago a mí mismo). 20 mil millones de empresas de maletín venezolanas "around the world" para sobrefacturar y triangular.

Irónicamente, aunque gozaban del dólar de Cadivi, esas empresas argumentaban que también adquirían divisas en el mercado paralelo, por lo que vendían sus mercancías al usuario final en base al dólar paralelo y no al dólar de Cadivi. 

Cuando Cadivi (pagaba al proveedor extranjero), eso era la "ganancia": obtenían dólares a 2,15, para venderlo en el mercado paralelo. ¡Oh si, tenemos doble negocio! Vendemos los productos, y además vendemos en el mercado paralelo los dolares que nos cuestan 2,15. ¡¡¡Sorpresa!!! Lo que antes era un beneficio, se convirtió en el gran guiso de los "vivos venezolanos". La crisis, la caída del precio por barril, el aumento del gasto público y la especulacion en el mercado paralelo causaron una INMENSA brecha cambiaria.

¿Cuál fue la respuesta (del gobierno)? Otorgar menos divisas. Se inventan regimenes especiales de importaciones, productivas, no productivas, ordinarias, prioritarias, blah blah blah. Se inventan nuevos recaudos "burocráticos" imposibles de sacar, certificado de no producción o insuficiencia, Milco, blah blah. Algún súper economista del gobierno dijo: "oh, creo que el dólar a 2,15 desangrará al pais. ¡Eliminemos códigos arancelarios con Cadivi!" Eliminan no sólo los codigos arancelarios, sino convenios, regímenes especiales (sacan las importaciones productivas) e implementan un mayor control a ALADI.

Más papeles, más burocracia, menos asignación, menos liquidación, más quiebra de empresas, más importaciones con dólares del mercado paralelo. Consecuencia: Mayor demanda de dólares, menor oferta, ALTA ESPECULACION en el mercado paralelo. ¡¡¡Sorpresa!!!

La realidad que viviamos hasta ayer, A MI PARECER, era peor y mas inestable de lo que vendrá con las nuevas medidas. No se necesitan análisis económicos inflacionarios para hacer un análisis, sólo sentido común de un alumno de 5to año de bachillerato. Venezuela es un país de inciertos, imprecisiones, condiciones variables a diario e IMPLANIFICABLE, lo que lleva a todos los economistas "harvardinenses" a equivocarse y a replantearse un postgrado en la "calle venezolana".

Es simple que el dólar a 2,15 era un desangre, por eso la "no otorgación", convirtiéndolo en un dólar casi inexistente. La implementación de un cambio DUAL sincerado, abre nuevamente los fosas nasales a las empresas. Estas empresas que antes tenían (imaginariamente) dólares de Cadivi a 2,15, planificaban sus negocios y estrategias comerciales con dólares paralelos. Si consideramos que el dólar paralelo estuvo a Bs.F. 5 el año pasado, por sentido común deducimos que 4,30 es un precio ajustado a la realidad.

Un dólar ajustado a la realidad a Bs.F. 4,30 no estaría "subsidiado" y no desangra pais. Habrá más asignación de dólares de Cadivi a 4,30, que antes compraban a 6. Esto debería causar una flexibilización de politicas cambiarias, mayor asignación de divisas, e inclusión de nuevos códigos arancelarios.

Al ser mayores los codigos arancelarios incluidos para el dólar a 4,30 que antes compraban a 6, el mercado paralelo tenderá a la baja, a juro y porque sí. No solo la inclusión de nuevos codigos, sino la flexibilización de las politicas y el otorgamiento oportuno.

¿Qué me hace pensar que eso será así y que Cadivi será diligente? Pues, que el nuevo dólar a 4,30 no desangra al país. Esto, a mi parecer, estabiliza el dólar del mercado paralelo y disminuirá considerablemente la brecha cambiaria. La maquinaria que antes se debía cancelar con un dólar aBs.F. 6,00 (excluida o "burocratizada" del régimen cambiario), ahora gozará de dólares a 4,30. Habrá una reactivavción del aparato productivo, y -a mi parecer- habrán beneficios directos para las PYMEs, las principales víctimas del mercado paralelo.

De entrada y mientras se ajustan todos estos cambios, el dólar paralelo subirá, habrá especulación, compras nerviosas y alarmismo venezolano, en otras palabras, habrá CAOS. Pero estimo unos 3 o 4 meses para comenzar a ver resultados positivos y estabilidad en la economía venezolana.

Créanme, y si me equivoco pues me tocará recular; si recula Obama o Chávez, yo que soy un bolsa también podré. Mas allá de una visión optimista, es un analisis NO ECONÓMICO y muy personal, hecho con sentido común de muchacho ingenuo :-D

12 comentarios:

Anónimo dijo...

ojala, peor para eso en vez de 4.30, el dolar debia haber llegado a 6.45 por lo menos, a 4:30 sigue el subsidio por lo q el desangramiento seguira

Anónimo dijo...

Creo que es un análisis bastante inteligente, pero también bastante optimista. Yo sólo espero que, ciertamente, el gobierno deje tantas trabas para otorgar los dólares a las empresas, sólo así será beneficioso este cambio, porque de lo contrario, si la otorgación de divisas sigue siendo como lo es hoy en día, el paralelo se va a poner a Bs 10 y vaya usted a saber a dónde va a parar la inflación.

RomRod dijo...

como que mejor es ahorrarse todos esos dolores de cabeza y eliminar cadivi de una vez por todas

sharito dijo...

no se si ustedes saben que cuando se piden dolares pra importar equipos maquinarias, insumos para la empresas no se piden 4000. Sino millones y que en cadivi no le aprueban esos millones si por cada dolar no pagas una " comisión" de mas de 1500 por cada dolar. ´sabrá el presidente la multi milloniaria corrupción que hay en Cadivi??? o sea que el dolar en cadivi costaba mas o menos a tres mil o cuatro. Y ahora cuanto irá a ser la comisión? cuanto representará eso en el precio de los productos?. Es decir si compras el dolar al precio de cadivi mas el precio de la comisión, lo que pagas lo llevas la costo del producto y el consumidor final pagará eso.

sharito dijo...

yo creo que llll un dolar caro para el rubro automotriz afecta toda la cadena de transporte. Asi por ejemplo un caucho costaba 500 bs en 2009 ahora costar ... Ver más...á el doble , la bateria los respuestos de los autobusoses, los camiones que trasnportan la comida, transportan medicinas, mercnais, tu carrito. Eso se trduce en aumento del precio de todo. O sea la inflación pa arriba. Eso no se ve??? Y sabian ustedes que un ptj que ganaba 1.550 mas cesta tiquetk ahora ganará con el nuevo tabulador 1050??? podrá comprale una bateria a su carro??? Será que tu has comprado una bateria hecha en Venezuela con Bs?? Cuenta cuanto ganas y cuánto te van a costar las cosas. Piensa calcula. Un medicamento a dolar barato y el transporte a dolar caro. Pregunta en una farmacia cuanto cuesta un buen antibiotico para una infección: LEVAQUIN?? Será que yo vivo en otro país distinto al tuyo????

sharito dijo...

es totalmente falso que alguna empresa haya comprado dolares en cadivi a 2,15. ese precio es para las personas particulares que compran dolares de viajero, La verdad es que cadaivi le vende ( vendia en 2009) a las empresas el dolar a 2,15 mas una comisión de 1.500 por cada dolar; asi que que cada dolar costaba mucho mas. Y ahora será peor. Hya que intervirvinir a cadivi o eliminarla poruqe es la corrucppción multimillonairia mas grande de la historia del mundo: ya que cada empresa no compra 4.000 dolares sino millones de dolares y la cosión por millones es multimillonaria y si sumas varias o cientos o miles de empresas las sumas de la corrupción se puede calcular. por qué no averigua el escritor los nombres de los testaferros de los directivos de caivid. sus cuentas bancarias? Como se para en una sesión de directorio una aprobación de solicitu de dolares cunado el solictante no se ha bajado de la mula??

PEDRO SOTO dijo...

MUY BUEN ANÁLISIS HECHO POR CRONCHO PERO SE LE OLVIDÓ MENCIONAR “LAS COMISIONES” A LOS BURÓCRATAS (DE CADIVI Y OTROS ÓRGANOS) ENCARGADOS DE EMITIR ESA MONTAÑA DE PAPELES NECESARIOS PARA OBTENER DÓLARES DE CADIVI.

ENTONCES PODEMOS LLEGAR A 2 CONCLUSIONES:

1) LA ENORME BUROCRACIA VENEZOLANA SOLO SIRVE PARA CREAR DIFICULTADES PARA VENDER FACILIDADES.
2) LOS COSTOS DE TODA ESA CORRUPCIÓN LOS PAGAN LOS CONSUMIDORES. PRECIOS MÁS ALTOS, MAYOR INFLACIÓN.

pelox dijo...

Quien es el culpable de que exista cadivi y su burocracia?... Creo que ahi está todo el asunto... Productos a $ 4,30? Si vale, hay que ser demasiado optimista para esperar que los comerciantes que vendian a $ paralelo ahora bajen los precios, jejeje.

Gilberto dijo...

hola luigino, en este escrito de cronos es interezante pero en la parte que dice:

((((( Por eso la carta. Es decir, el proveedor extranjero recibe pago doble: le paga la empresa, y a los dias convenidos le paga Cadivi. ¡¡¡Sorpresa!!!
Luego, al mejor estilo bodeguero, la llamada mágica del empresario venezolano al proveedor extranjero:
-Epa chino, ¿te pagó Cadivi?
-Sí.
-Ah bueno, deposítame eso en mi cuenta de Stanford Bank.)))))

Hay un caso que conosco en donde el empresario ya tiene una empresa establecida en el extrangero (X), esa empresa X le vende a su otra empresa Z en venezuela y asi se evita el dar doble pago a lo comprado en el exterior, y con la empresa X puede comprar productos a cualquier empresa en el exterior para vendercelo a su propia empreza Z que esta aqui en venezuela y en muchos casos tienen varioas empresas Z en venezuela y varias empresas X en el exterior, por ejemplo X1 le vendio a Z1 televisores en dolares luego Z1 le vende a Z2 para aumentarle el precio y asi esquibar las sanciones por adquirir dolares a 2.15 y venderlo en Bolivares 4 veces su precio, quiere decir como si hubiese comprado en dolar paralelo

Vladimir dijo...

Debo decir que estoy en desacuerdo con los siguientes puntos:

1-"¡ellos trabajan SI Y SÓLO SI hay una carta de crédito del proveedor extranjero!"

La carta de credito la emite la empresa radicada en Venezuela a favor del proveedor, y cadivi trabaja también con transferencias bancaria, y a traves del covenio ALADI

2-"El proveedor extranjero NO despacha hasta que la mercancía no haya sido cancelada"

Dependiendo de la capacidad de negociacion de la empresa, principalmente los volumenes de compra y la vinculacion con el proveedor.

3-"Por eso la carta. Es decir, el proveedor extranjero recibe pago doble: le paga la empresa, y a los dias convenidos le paga Cadivi."

Esta práctica es completamente ilegal. Los pagos dobles reversados quedan registrados en la contabilidad, una fiscalización del SENIAT, o un control posterior de CADIVI acarrearía severas sanciones.

De resto estoy de acuerdo con lo que planteas.

PEDRO SOTO dijo...


Quiero añadir que los bancos presionan a los importadores para que hagan sus transacciones siempre con carta de crédito, mismo que sean importaciones de ALADI, para poder llevar la comisión de 4% por la emisión de la carta. Mas un costo extra para el precio de los importados.
Además, el exportador solo despacha después de recibir y confirmar la carta con el banco corresponsal en el extranjero.

Los que ya tienen más años de experiencia en el comercio exterior deben recordar de RECADI, la versión de antaño de CADIVI actual. Donde también se perpetraron miles de maniobras truculentas y perjudiciales para el país pero que hoy pocos se acuerdan u oyeron hablar.
La historia se repite especialmente en sus errores, aumentar despropósitadamente la burocracia solo produce corrupción.

POWERSOTO dijo...

hermano muy buen articulo hoy incluso a meses de haber ocurrido este aumento en el precio del dolar entiendo lo que esta ocurriendo hacen falta mas blog serios como estos, y a todos los que efectuaron comentarios muy bien que cada quien de su punto de vista como gente civilizada hoy he aprendido mucho sobre la política económica del gobierno y el por que se toman ciertas decisiones.